Как нас пытаются обмануть?

Не все бизнесмены — порядочные, и не у всех — благие намерения.

Бывает, в погоне за выгодой мы пропускаем «красные флаги», которые буквально кричат о том, что мы столкнулись с мошенниками. К сожалению или к счастью, и мне не удалось миновать таких историй на своём пути. Я постарался систематизировать опыт, полученный из очень болезненных и «дорогих» для меня уроков, в виде чек-листа.

«Красные флаги», на которые стоит обратить внимание для идентификации потенциальных мошенников:

— Слишком привлекательная цена.
— Контрагент предлагает необычные для сложившейся деловой практики условия сделки, особенно если заметно, что он хорошо разбирается в малоизвестных для вас нюансах, но не раскрывает эти детали.
— Контрагент не раскрывает своих клиентов, у которых вы могли бы получить отзывы о сотрудничестве.
— Контрагент прикрывается «могущественными» покровителями, чиновниками и т. д.
— Внешний вид документов контрагента направлен на создание ощущения солидности без реальной необходимости: бланки с вензелями, похожие на ценные бумаги и т. п.
— Сделку заключают люди, не имеющие формального отношения к организации.
— Название компании контрагента мимикрирует под название крупной известной компании.
— У компании нет активов, контрактов, небольшие обороты, нет сотрудников, нереальный адрес и т. д.
— Контрагент недавно сменил учредителя, директора или вид деятельности.
— У контрагента есть задолженности по налогам или сомнительные исполнительные производства.
— Контрагент предлагает вам в качестве дополнительных гарантий письма с заверениями о своей благонадёжности (такие письма не имеют реальной силы).
— Контрагент отказывается от посредника в виде банка или нотариуса (эскроу, ячейки, аккредитивы и т. д.).
— Контрагент создаёт у вас чувство страха упущенной выгоды через ограниченность предложения и необходимость заключить сделку как можно скорее, в том числе создавая ощущение борьбы за сделку со стороны третьих лиц.
— Контрагент рисует огромные перспективы сотрудничества в случае заключения данной сделки.
— Контрагент требует передачи безотзывных платёжных документов (например, векселей) или актов выполненных работ до исполнения своих обязательств.
— Контрагент не ищет объективных способов обоюдной защиты интересов, подталкивая вас к сделке на своих условиях.
— Контрагент предлагает сразу заключать сделку на большую сумму, приводя различные доводы против сценариев попробовать сотрудничество на небольших суммах.
— Контрагент ведёт себя так, чтобы создать у вас иллюзию, будто подозревает, что мошенники — это вы, подталкивая вас и ваше эго к стратегии оправдания своей порядочности. Параллельно включает в условия сделки невыгодные для вас положения под предлогом защиты своих интересов.
— Вы понимаете, что в случае неисполнения обязательств со стороны контрагента единственным способом защиты ваших интересов будет вмешательство правоохранительных органов.
— У контрагента номинальный учредитель или директор.
— Прибыль по сделке несоразмерна с риском потери всей суммы, которую вы заплатите контрагенту.
— Люди, ведущие переговоры со стороны контрагента, вам неприятны. Интуиция — часто наше всё!

Если вы столкнулись с какими-то «красными флагами» из этого списка и считаете, что ваш случай особенный, и ваша ситуация уникальна, то знайте — это не так.

В качестве выводов:

— Если сделка выглядит слишком привлекательно, всегда спрашивайте себя: «Почему я? Почему именно мне предлагают эту сделку, а не родственникам, конкурентам, ведущим игрокам на рынке и т. д.? В чём может быть подвох?»

— Не стесняйтесь запрашивать больше информации!

— Уточняйте, какой у контрагентов деловой опыт, какая репутация, насколько они уважаемы среди опытных бизнесменов.

— Избегайте сделок с теми, кто отчаянно нуждается в деньгах и готов идти на неоправданный риск ради быстрого заработка.

— Избегайте иметь дела с теми, у кого нет активов (или репутации), которыми они могли бы отвечать в случае провала.

— Если вы считаете, что сумма сделки не такая большая по вашим меркам, чтобы имело смысл вас «кидать», — нет, люди готовы «кидать» на любые деньги. У всех разные представления о значительных и незначительных суммах.

Всем безопасных сделок! 😎